Depot SMA 200 Radar – Sparplanradar

Welcome to smart investing: Da man bei Trade Republic kostenlos Sparpläne für Aktien und ETF’s anlegen kann, eröffnen sich mir ganz neue Möglichkeiten für das Ansparen von Aktien und ETF’s. Das Sparplanradar analysiert mein Sparplandepot vollautomatisch auf Basis des 200-Tage-Durchschnitts (SMA 200) – einem der bewährtesten Indikatoren für langfristige Trends an den Finanzmärkten.

Die wöchentliche Einzahlung in dieses Depot erfolgt automatisiert und orientiert sich am Abstand zum SMA 200: Bei geringem Abstand investiere ich 5 Euro, bei einem Abstand von 10 % bis 20 % erhöhe ich auf 10 Euro, und ab einer Abweichung von 20 % investiere ich 20 Euro. Dank der Flexibilität bei Trade Republic kann ich diese Sparpläne im Zwei-Wochen-Rhythmus anpassen oder bei Bedarf sofort stornieren.

Meine Strategie & Aufnahmekriterien

Eine Aktie schafft es nicht einfach so auf meine Watchlist. Bevor eine Position für dieses Radar infrage kommt, muss sie strenge Filter passieren:

• Massiver Kursrückgang & Fundamentalanalyse: Ein Unternehmen qualifizieren sich für mein Depot erst nach deutlichen Kursabschlägen von mindestens 30 % und einer sorgfältigen Fundamentalanalyse. Da ich weiß, dass es nahezu unmöglich ist, den optimalen Tiefpunkt zu timen, investiere ich nach dem Einstieg gestaffelt per Sparplan, um einen attraktiven durchschnittlichen Einkaufspreis zu erhalten. Bei größeren Kursrücksetzern kaufe ich antizyklisch in einer Größenordnung von 10 % der Position nach. Ich beginne den Aufbau einer Aktienposition daher bereits auf dem Weg nach unten, sobald die genannten Kriterien erfüllt sind.
• Handelbares Management & Turnaround-Gründe: Der Rücksetzer muss lösbare Ursachen haben. Ich investiere nur, wenn klare Management-Aktionen erkennbar sind oder andere operative Gründe vorliegen, die das Unternehmen aus eigener Kraft steuern und bewältigen kann.

Warum unter dem SMA 200 kaufen?

• Antizyklische Chance: Notiert eine grundsolide Aktie unter ihrem 200-Tage-Schnitt, nutzt der Sparplan die Gunst der Stunde, um zu historisch günstigen Preisen Anteile aufzubauen (Cost-Average-Effekt).
• Kein Kaufen am Hoch: Liegt der Kurs deutlich über dem SMA 200, pausiert der Sparplan. So wird verhindert, dass in heiß gelaufene Trends hineingekauft wird. Ich laufe dem Trend nicht hinterher – ich antizipiere ihn.

Technische Ausführung und Überwachung der Parameter

Die angeführte Liste sendet mir um 20 Uhr von dieser Seite ein Mail, wenn sich der Status ändert.

Zeithorizont

Ich erwarte nicht, dass sich eine neu eröffnete Position bereits im ersten Jahr positiv entwickelt. Mein Zeithorizont beträgt daher mindestens ein Jahr. In dieser Zeit sehe ich es als meine Hauptaufgabe an, das Unternehmen kontinuierlich weiter zu analysieren und zu bewerten.

Was ist das Schwierige an dieser Strategie?

Die wahre Schwierigkeit besteht nicht im Kaufen während des Kurssturzes, sondern darin, die echten „gefallenen Engel“ zu finden, die nach einer Krise auch garantiert wieder aufstehen. Aus diesem Grund neige ich dazu, gezielt Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 10 Milliarden Dollar und sattem Cashflow oder etablierte Nischenkönige zu kaufen.

Status-Übersicht

Nicht Aktiv – Der Kurs liegt über dem SMA 200. Der Sparplan pausiert bis die Preise attraktiver werden.
Aktiv – Der Kurs liegt unter dem SMA 200. Der Sparplan sammelt günstig Anteile ein.